Ha egy cég pénzt szeretne szerezni, gyakran profi befektetési bankárokra van szükség. A befektetési bankár meglehetősen fontos helyet foglal el a pénzügyi szektorban, mert segítségével a cégek tőkét teremthetnek. Ha szeretné elsajátítani a befektetési bankár szakmát és pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatos tanácsadó cégeknél szeretne dolgozni, érdemes elolvasnia cikkünket.
A befektetési bankár olyan szakember, aki pénzügyi szolgáltatásokat nyújt. A munkája fő célja, hogy segítse a vállalatokat és a kormányokat a tőkebevonásban pénzkölcsön felvételével vagy részvények forgalomba hozatalával. Kapocsként működik köz- vagy magánvállalatok és a befektetők között.
Egy befektetési bankár pénzügyi tanácsot és konzultációt ad arra vonatkozóan, hogy milyen típusú értékpapírokat (kötvényeket és részvényeket) adjon ki, mikor, hogyan és milyen áron. Tanácsot adnak a befektetőknek, hogy mikor és milyen értékpapírokat vásároljanak meg. A befektetési bankár önkormányzati kötvényeket is jegyez. Munkája magában foglalja az átvételeket és a fúziókat.
A befektetési bankári munka számos pozitív tulajdonsággal rendelkezik. A főbbek a következők:
Ahhoz, hogy világosan megértse, hogy tényleg befektetési bankár akar-e lenni, meg kell ismerkednie a bemutatott szakma lehetséges hátrányaival is. A fő hátrányok közé tartoznak a következők:
Természetesen Ön dönti el, hogy az előnyök vagy a hátrányok játsszák-e a nagyobb szerepet. Mielőtt belekezdene a karrierépítésbe, érdemes végiggondolni mindegyiket.
Ahhoz, hogy befektetési bankárrá váljon, legalább alapképzésre vagy lehetőleg mesterképzésre van szüksége pénzügyi területen. Emellett számos lehetőség kínálkozik a pénzintézetben a kívánt pozíció megszerzésére, továbbfejlesztésére. Leggyakrabban ez az út tartalmazza a következő lépést is.
Először is, be kell fejeznie egy alapképzési programot egy akkreditált főiskolán vagy egyetemen. Ezt pénzügyi szakon érdemes elvégezni. A leendő befektetési bankárok gyakran tanulnak matematikát, közgazdaságtant, számvitelt, analitikát, üzleti adminisztrációt, vállalati pénzügyeket stb. A befektetési banki tevékenység a választott szakterülettől függetlenül kiváló matematikai és analitikai ismereteket igényel. A legjobb, ha ismeri a gazdaságot és annak a vállalati pénzügyekre gyakorolt hatását is.
Emellett az alapképzés során célszerű szakmai gyakorlatot teljesíteni, hogy tapasztalatokat szerezzen és hasznos üzleti kapcsolatokat építsen ki a pénzügyek világában.
Ahhoz, hogy elkezdje befektetési bankári karrierjét, regisztrálnia kell egy adott befektetési bank képviselőjeként a FINRA-nál (Financial Industry Regulatory Authority). A regisztrációhoz először teljesítenie kell egy tesztet a megfelelő ágazatban. Emellett a szakember különféle bizonyítványokat is szerezhet. Azonkívül, a befektetési bankárok gyakran kapnak minősített pénzügyi elemző, azaz – CFA – tanúsítványt. Ehhez részt kell vennie egy speciális oktatási programban majd vizsgát kell tennie.
Végzettségének igazolására speciális szakmai bizonyítványokat is szerezhet. Leggyakrabban ezek a CFP pénzügyi tervezői tanúsítványok, az FRM pénzügyi kockázatkezelési szakértője, a CAIA alternatív befektetési elemzője és mások. Ezen igazolások mindegyike megerősíti, hogy a munkavállaló rendelkezik a megfelelő típusú befektetési banki szakértelemmel és professzionalizmussal. Nem minden munkáltató igényel bizonyítványt, de az oktatási program elvégzése és a dokumentum megszerzése abszolút előnyt jelent.
Tanulmányai befejezése után nyugodtan elkezdhet állást keresni. Érdemes megjegyezni, hogy alacsonyabb pozíciókból kell indulnia. Fokozatosan, ahogy tapasztalatot szerez és fejleszti tudását, pályázhat egyre magasabb pozíciókra is.
Kezdje el tanulmányozni, hogyan működik a befektetési banki tevékenység és bővítse szakmai hálózatát egy befektetési cégnél vagy egy magánvállalatnál végzett gyakorlattal. Sok befektetési bankár szakmai kapcsolatok révén szerezte meg első állandó állását.
Ez a legrészletesebb és leghosszabb folyamat. Ebben a helyzetben különböző álláshirdetéseket kell keresnie és jelentkezni rájuk. Mielőtt feltérképezné a hirdetőoldakat, feltétlenül állítsa össze a megfelelő önéletrajzot, amelyben egyértelműen feltünteti végzettségét, szakmai képesítését és egyéb fontos információkat.
Ahhoz, hogy megszerezze a kívánt munkát, részt kell vennie egy interjún a cégnél. Az interjú előtt fel kell készülni rá a leggyakoribb kérdések áttekintésével és a tipikus válaszok elkészítésével. Jobb lesz, ha nem jegyzi meg az összes mondatot, nehogy a HR-esnek az a benyomása legyen, hogy felolvassa.
Leggyakrabban egy pályakezdő befektetési bankár tölti be az elemzői pozíciót. A munkahelyen a szakember a munka megkezdése előtt egy képzésen vesz részt a munkáltató támogatásával. A konkrét munkavégzés helyétől függően a bemutatott képzési program számviteli, pénzügyi elemzési és egyéb területekre vonatkozhat.
A munkahelyi képzés során a leendő befektetési bankárok megtanulják, hogyan kell tárgyalni és kommunikálni az ügyfelekkel. Sok munkáltató a kezdeti szinten továbbképzést is biztosít alkalmazottainak, ami lehetővé teszi számukra, hogy aktívabban léphessenek fel a karrierlétrán.
A banki tevékenységnek megvannak a maga kifejezései, amelyeket ismernie kell annak, aki ebben az irányban akar tevékenykedni. Valamint a munka során a szakember megismeri a banki struktúra felépítését és az adott vállalat munkájának sajátosságait is.
A befektetési bankárnak képesnek kell lennie szakmai pályafutása során elemezni a piaci helyzetet, felbecsülni a cég értékét és megoldani egyéb pénzügyi kérdéseket. Használni kell az indukció és a dedukció elvét, elemezni kell az információkat és különféle problémákat kell megoldaniuk. Ezeket az elveket alkalmazzák a pénzgazdálkodás elemzése során.
Egy befektetési bankárnak vagy egy leendő ügyvezető igazgatónak kiválóan kell ismernie a kockázatkezelési stratégiákat. A szakembernek képesnek kell lennie a kockázatok elfogadására, tolerálására, megelőzésére és csökkentésére. Nemcsak azonosítania kell a kockázatokat, hanem fel kell mérnie azokat és képesnek kell lennie a megfelelő stratégiák kidolgozására is.
A befektetési bankári állás megszerzése után az ember különböző módokon indulhat felfelé a karrierlétrán. A vállalati pénzügyi és a befektetési banki területen szerzett tapasztalatok megszerzésével jelentkezhet akár magasabb pozíciókra is. Ezenkívül ne feledkezzünk meg az önfejlesztésről sem.
A befektetési bankárnak lépést kell tartania a legújabb fejleményekkel és mindig tudnia kell, mi történik a pénzügyi piacon. Ebben a helyzetben érdemes speciális szakirodalmat, internetes forrásokat és egyebeket használni.
A szakmai tapasztalat minden karrier szempontjából fontos. Ez leginkább igaz a befektetési bankár munkájára. A szakembereknek erős üzleti kapcsolatokat kell kiépíteniük kollégáikkal és a vezető pozícióban lévő emberekkel, hogy a legtöbbet hozzák ki az ilyen hálózatokból.
A befektetési bankároknak pályafutásuk során folyamatosan dolgozniuk kell pénzügyi ismereteik és készségeik fejlesztésén. Különös figyelmet kell fordítani az elemzői, matematikai, csapat- és interperszonális kommunikációs készségekre.
A befektetési bankárként végzett munka számos előnnyel jár, amelyek közül a fő a meglehetősen magas fizetés. Emellett a bemutatott szakma számos lehetőséget nyújt a további fejlődésre. A szakember képes teljes mértékben bemutatni elemző képességeit és matematikai gondolkodását.
Ahhoz, hogy sikeres legyen ezen a területen, folyamatosan fejlesztenie kell önmagát, újat kell tanulnia, új készségeket kell elsajátítania és fejlesztenie kell azokat, amelyekre már szüksége van ahhoz, hogy befektetési banki karriert kezdjen. A folyamatos önfejlesztés és a szakmai fejlődés a sikeres tevékenység alapja.
